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2019银行业专业人员中级资格考试辅导用书:银行业专业实务个人理财·考前必做1000题
银行业专业人员中级资格考试辅导用书2019·紧扣考试真题-讲解核心考点-高效指导备考

 

商城价21.60 今日促销
定 价¥48.00
作 者中公教育银行业专业人员职业资格考试研究中心
出版时间20190101
出版社立信会计出版社
ISBN9787542956392
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作 者:中公教育银行业专业人员职业资格考试研究中心
出版社:立信会计出版社
出版时间:20190101
版 次:1
装 帧:平装
开  本:16开
ISBN:9787542956392
  商品介绍

    《2019银行业专业人员中级资格考试辅导用书:银行业专业实务个人理财考前必做1000题》为帮助参加银行业专业人员中级资格考试的考生进行针对性地学习,中公教育银行业专业人员职业资格考试研究中心根据最新考试大纲,编写了本书。本书分为十一章:
第一章 家庭收支和债务管理
第二章 财富保障与规划
第三章 教育投资规划
第四章 退休养老规划
第五章 投资规划
第六章 税务规划
第七章 财富传承规划
第八章 中小企业主的理财规划
第九章 理财规划与客户关系管理
第十章 综合理财规划服务
第十一章 理财规划书制作的标准和流程
本书分章节,重难点根据题量的多少编排,使考生更有针对性练习。

  目录

目录
第一章家庭收支和债务管理1
基础入门1
真题概况2
备考锦囊2
考前训练2
第一节家庭收支和债务管理信息的分类2
一、单项选择题2
二、多项选择题4
三、判断题5
第二节收入支出表和资产负债表的制作6
一、单项选择题6
二、多项选择题6
三、判断题6
第三节家庭收支和债务管理状况分析7
一、单项选择题7
二、多项选择题8
三、判断题8
第四节家庭收支和债务管理的综合运用9
一、单项选择题9
二、多项选择题10
三、判断题12
参考答案及解析12
第二章财富保障与规划19
基础入门19
真题概况20
备考锦囊20
考前训练20
第一节财富保障概述20
一、单项选择题20
二、多项选择题22
三、判断题23
四、综合题23
第二节保险的基本概念与原理24
一、单项选择题24
二、多项选择题30
三、判断题32
四、综合题32
第三节保险的主要品种33
一、单项选择题33
二、多项选择题39
三、判断题42
四、综合题43
第四节财富保障规划与保险产品选择45
一、单项选择题45
二、多项选择题46
三、判断题48
四、综合题48
参考答案及解析50
第三章教育投资规划70
基础入门70
真题概况71
备考锦囊71
考前训练72
第一节教育投资规划概述72
一、单项选择题72
二、多项选择题73
三、判断题74
第二节教育投资规划的工具74
一、单项选择题74
二、多项选择题77
三、判断题78
四、综合题79
第三节教育投资规划的流程及原则81
一、单项选择题81
二、多项选择题82
三、判断题82
四、综合题83
第四节出国留学教育投资规划84
一、单项选择题84
二、多项选择题84
三、判断题85
四、综合题85
参考答案及解析86
第四章退休养老规划95
基础入门95
真题概况96
备考锦囊96
考前训练97
第一节退休养老规划的重要性97
一、单项选择题97
二、多项选择题97
三、判断题98
第二节影响退休规划的因素98
一、单项选择题98
二、多项选择题99
三、判断题100
第三节退休规划的流程和原则101
一、单项选择题101
二、多项选择题102
三、判断题103
四、综合题104
第四节薪酬与员工福利105
一、单项选择题105
二、多项选择题108
三、判断题110
四、综合题110
参考答案及解析111
第五章投资规划121
基础入门121
真题概况122
备考锦囊122
考前训练123
第一节投资规划概述123
一、单项选择题123
二、多项选择题123
三、判断题123
第二节现代投资组合理论与资产配置124
一、单项选择题124
二、多项选择题129
三、判断题132
四、综合题132
第三节投资工具分析方法与投资组合绩效分析134
一、单项选择题134
二、多项选择题138
三、判断题142
第四节资产配置应用与投资规划142
一、单项选择题142
二、多项选择题142
三、判断题143
参考答案及解析144
第六章税务规划158
基础入门158
真题概况159
备考锦囊159
考前训练160
第一节税务规划概述160
一、单项选择题160
二、多项选择题160
三、判断题162
第二节税务规划基本方法163
一、单项选择题163
二、多项选择题163
三、判断题164
第三节个人所得税税务规划164
一、单项选择题164
二、多项选择题167
三、判断题168
四、综合题169
第四节房屋交易税务规划170
一、单项选择题170
二、多项选择题170
三、判断题172
四、综合题172
第五节汽车纳税介绍172
一、单项选择题172
二、多项选择题173
三、判断题173
第六节企业经营相关税种税务规划173
一、单项选择题173
二、多项选择题175
三、判断题176
四、综合题176
参考答案及解析177
第七章财富传承规划189
基础入门189
真题概况190
备考锦囊191
考前训练191
第一节财富传承规划概述191
一、单项选择题191
二、多项选择题192
三、判断题193
第二节财富传承之遗产继承193
一、单项选择题193
二、多项选择题199
三、判断题202
四、综合题203
第三节财富传承之家族信托205
一、单项选择题205
二、多项选择题205
三、判断题206
第四节财富传承之人寿保险206
一、单项选择题206
二、多项选择题207
三、判断题207
第五节财富传承规划工具比较与工作要点208
一、单项选择题208
二、多项选择题208
三、判断题208
参考答案及解析209
第八章中小企业主的理财规划221
基础入门221
真题概况222
备考锦囊222
考前训练222
第一节中小企业的界定和特征222
一、单项选择题222
二、多项选择题223
三、判断题224
第二节中小企业主人群分析225
一、单项选择题225
二、多项选择题226
三、判断题226
第三节中小企业公司理财规划227
一、单项选择题227
二、多项选择题229
三、判断题231
四、综合题231
参考答案及解析232
第九章理财规划与客户关系管理239
基础入门239
真题概况239
备考锦囊240
考前训练240
第一节客户关系管理概论240
一、单项选择题240
二、多项选择题241
三、判断题242
第二节客户关系管理定义与方法242
一、单项选择题242
二、多项选择题243
三、判断题244
第三节有效客户关系管理的策略与措施244
一、单项选择题244
二、多项选择题245
三、判断题246
参考答案及解析246
第十章综合理财规划服务251
基础入门251
真题概况252
备考锦囊252
考前训练252
第一节综合理财规划概述252
一、单项选择题252
二、多项选择题253
三、判断题253
第二节家庭财务状况分析254
一、单项选择题254
二、多项选择题255
三、判断题257
第三节明确理财目标257
一、单项选择题257
二、多项选择题257
三、判断题258
第四节综合理财规划方案258
一、单项选择题258
二、多项选择题260
三、判断题261
参考答案及解析262
第十一章理财规划书制作的标准和流程
基础入门270
真题概况270
备考锦囊270
考前训练271
第一节理财规划书的特点和制作标准271
一、单项选择题271
二、多项选择题271
三、判断题273
第二节理财规划书的“开场白”273
一、单项选择题273
二、判断题273
第三节理财规划书的主要内容273
一、单项选择题273
二、多项选择题274
三、判断题275
第四节理财规划书的“其他内容”275
一、单项选择题275
二、多项选择题275
参考答案及解析276
银行业专业实务·个人理财模拟试卷281
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    《2019银行业专业人员中级资格考试辅导用书:银行业专业实务个人理财考前必做1000题》本书具有以下特点:
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  文摘

  第一章家庭收支和债务管理
  第一章家庭收支和债务管理
  第一节家庭收支和债务管理信息的分类
  一、单项选择题(下列选项只有一项符合题目要求,请将正确选项的代码填入括号内)
  1.普通家庭的资产通常被分为自用性资产、投资性资产和流动性资产三大类。其中自用性资产是客户用于()的资产。
  A.维护家庭生活品质B.家庭日常开销
  C.紧急预备金D.满足其人生不同阶段需求
  2.一般而言,以()左右的家庭生活支出额作为现金储备水平标准。
  A.1个月B.2个月
  C.4个月D.6个月
  3.自用性负债占总负债的比例通常被称为自用性负债比例。自用性负债比率()表现出客户家庭的财富积累情况。
  A.直接B.间接
  C.不能D.通过与其他比率相结合
  4.家庭收入的分类主要包括工作收入、理财收入和其他收入。下列属于其他收入的是()。
  A.红利所得
  B.年终奖
  C.财产继承
  D.特许权使用费所得
  5.工作收入即家庭成员通过工作、劳务等获得的可支配收入。下列属于工作收入的是()。
  A.企事业单位的承包经营所得
  B.财产租赁和转让所得
  C.财产继承所得
  D.特许权使用费所得
  6.理财收入又称投资收入,下列()不属于投资收入。
  A.企事业单位的承包经营所得
  B.资产增值
  C.财产转让所得
  D.特许权使用费所得
  7.自用性资产包括增值性的资产和非增值性资产,下列()属于增值性的自用性资产。
  A.投资性房产B.股票
  C.银行活期存款D.艺术品收藏
  8.下列属于流动性资产的是()。
  A.债券投资B.小额消费信贷
  C.基金投资D.活期存款
  9.信用卡的使用给现代家庭带来诸多便利,每月应该还清信用卡欠款。如果不能及时还清当期信用卡应付款总额,信用卡金融机构一般对全部消费款从()起收取每日5?酃的利息。
  A.逾期日B.消费发生日
  C.约定日D.办卡日
  10.()不属于普通家庭的债务类型。
  A.主动性负债B.消费性负债
  C.投资性负债D.自用性负债
  11.家庭收入是客户实现人生不同阶段理财目标的最重要财务来源,()通常是指家庭的财产性收入。
  A.工作收入B.理财收入
  C.其他收入D.不合法的收入
  12.()指客户需要增值保值、用以满足其人生不同阶段需求的最主要的资产。
  A.自用性资产B.流动性资产
  C.投资性资产D.固有资产
  二、多项选择题(下列选项中有两项或两项以上符合题目要求,请将正确选项的代码填入括号内)
  13.投资性资产通常分为可配置投资性资产和不可配置投资性资产两类。下列属于不可配置投资性资产的有()。
  A.合伙企业的股权B.保单现金价值
  C.房地产D.个人养老金账户余额
  E.私家车
  14.流动性资产是流动性较强的资产,主要以现金的方式存在,下列属于流动性资产特征的有()。
  A.可以提供使用价值B.流动性强
  C.利息收入低D.必要时可以变卖套现
  E.可用于短期债务的偿还
  15.家庭结余的支配项目包括专项结余和自由结余两大类,其中专项结余包括()。
  A.基金定投B.生活结余
  C.理财结余D.储蓄型保险保费
  E.还贷本金
  16.工作收入即家庭成员通过工作、劳务等获得的可支配收入。下列属于工作收入的有()。
  A.财产转让B.财产继承
  C.稿酬D.个人经营所得
  E.承包经营所得
  17.根据家庭各类支出额和各项支出占总支出的比例,进行财务分析是家庭财务状况分析的主要内容。其中家庭支出包括()。
  A.按揭贷款还款B.家庭日常生活支出
  C.理财支出D.专项支出
  E.罚款
  18.普通家庭的资产通常被分为自用性资产、投资性资产和流动性资产三大类。自用性资产的特征有()。
  A.增值性资产虽然有一定的资本增值但不产生收入
  B.非增值性资产主要用于家庭生活品质的维护
  C.可用于近期支出和短期债务的偿还
  D.可以提供使用价值
  E.必要时可以变卖套现
  19.家庭每年的总收入减去总支出就是结余或亏空。下列关于家庭结余的说法,正确的有()。
  A.生活结余是指税后工作收入减去相应的日常生活支出和专项支出后的盈余部分
  B.理财结余是指税后工作收入减去相应的日常生活支出和专项支出后的盈余部分
  C.自由结余占总结余的比率过高,往往体现出较高的理财积极度
  D.专项结余占总结余的比率通常也表现出客户的理财积极度
  E.自由结余可以用以实现短期理财目标
  20.普通家庭的资产通常被分为()。
  A.自用性资产B.消费性资产
  C.投资性资产D.流动性资产
  E.固定性资产
  21.投资性资产是普通家庭资产的一种,关于投资性资产,下列说法正确的有()。
  A.是客户最重要的“资本”
  B.主要目的为长期的收益和资本利得
  C.长期资本升值和收益有一定的预见性
  D.不具有流动性
  E.出售套现会影响客户的生活品质
  22.投资性资产是指客户需要增值保值,用以满足其人生不同阶段需求的最主要的资产。投资性资产包括()。
  A.自用住房B.股票
  C.基金投资D.艺术品收藏
  E.私家车
  23.家庭必须在正常储蓄投资以外留有一定的现金储备以应付基本生活支出等一些紧急情况支出需要。一般而言,以6个月左右的家庭生活支出额作为现金储备水平标准,这里所指的生活支出包括()。
  A.还贷支出B.娱乐支出
  C.教育支出D.保险支出
  E.旅游支出
  24.根据家庭各类支出额和各项支出占总支出的比例,进行财务分析是家庭财务状况分析的主要内容。其中家庭生活支出可分为()。
  A.家庭日常生活支出B.专项支出
  C.信用卡还款D.赡养支出
  E.投资理财咨询支出
  三、判断题(请对下列各题的描述做出判断,正确请选A,错误请选B)
  25.家庭收入的分类主要包括工作收入、理财收入和投资收入三大类。()
  A.正确B.错误
  26.罚款、礼金支出属于家庭日常生活支出。()
  A.正确B.错误
  27.财富积累早期的自用性负债往往是家庭最重要的负债,随着家庭资产的逐步积累,自用性负债逐步降低。()
  A.正确B.错误
  28.从有效投资的角度来看,理财师一般应提倡客户家庭里拥有较多的流动性资产。()
  A.正确B.错误
  29.投资性负债比率主要体现了客户的理财积极性,在一定程度上也反映了客户的风险属性。()
  A.正确B.错误
  第二节收入支出表和资产负债表的制作
  一、单项选择题(下列选项只有一项符合题目要求,请将正确选项的代码填入括号内)
  1.对客户家庭财务状况进行分析,首先要对复杂的信息进行标准化整理,即根据客户所提供的信息制作()。
  A.资产负债表和收入支出表B.现金流量表和收入支出表
  C.收入支出表和报税表D.资产负债表和损益表
  二、多项选择题(下列选项中有两项或两项以上符合题目要求,请将正确选项的代码填入括号内)
  2.在对客户家庭收支和债务管理的相关信息进行分类后,理财师通过制作收入支出表和资产负债表,直观地表现出这些信息的内容和结构。其中资产负债表体现了客户家庭在统计截止日期的()。
  A.资产分类、额度及其与总资产的占比情况
  B.净资产额度
  C.资产额度
  D.负债分类、额度及其与总负债的占比情况
  E.负债额度
  3.家庭资产负债表对家庭财务状况信息进行整理,主要反映了()的情况。
  A.投资性资产B.家庭生活支出
  C.流动性资产D.理财收入
  E.自用性资产
  三、判断题(请对下列各题的描述做出判断,正确请选A,错误请选B)
  4.家庭财务信息中的收支管理信息可以通过收入支出表进行分类和整理,并比较直观地观察出其收入支出的结构。()
  A.正确B.错误
  5.和企业财务会计中的资产负债表相似,家庭资产负债表包括资产、负债、净资产三大部分内容。()
  A.正确B.错误
  6.资产分类、额度及其与总资产的占比情况可通过收入支出表体现。()
  A.正确B.错误
  第三节家庭收支和债务管理状况分析
  一、单项选择题(下列选项只有一项符合题目要求,请将正确选项的代码填入括号内)
  1.理财师通常要求客户建立紧急预备金账户,并保持较高额流动性。紧急预备金额度通常为家庭月支出的()为宜。
  A.1~3倍B.2~4倍
  C.2~5倍D.3~6倍
  2.理财师可以通过客户对结余的支配情况的分析,观察到客户结余管理效率的高低。通常而言,自由结余占()的比率过高,往往体现出较低的理财积极度。
  A.总支出B.总收入
  C.总结余D.理财支出
  3.财务自由度分析是家庭收支状况分析的一项重点分析内容。财务自由度主要是通过()表现出来。
  A.工作收入/生活支出
  B.理财收入/生活支出
  C.理财收入/理财支出
  D.工作收入/理财支出
  4.如果客户上年度的自由结余占比为60%。针对这种情况,理财师的最优建议是()。
  A.建议客户加大储蓄力度
  B.结合客户理财需求,建议适当配置理财基金
  C.由于客户资金充沛,建议客户提高财务融资杠杆
  D.根据客户意愿行事
  5.收入支出表内各项目的占比情况直观地反映了该类收入支出项目的具体结构。收入结构的分析通常能显示一个家庭的()。
  A.财务保障现状B.主要收入来源
  C.收入稳定性D.潜在风险
  6.家庭的应急能力也是收支管理的一项重要指标,通过()进行衡量。
  A.流动性资产额度除以家庭月支出
  B.总资产额度除以家庭月支出
  C.总资产额度除以家庭生活支出
  D.流动性资产额度除以家庭生活支出

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